Băncile elene sunt lovite în plin de agențiile de rating

Agenția de rating Standard & Poor’s a redus ieri calificativul băncilor grecești National Bank of Greece, EFG Eurobank, Alpha Bank și Piraeus Bank, prezente și în România, de la “B”, la “CCC”, cu perspectivă negativă, considerând că sunt expuse unor riscuri foarte mari din cauza probabilității ridicate ca Grecia să recurgă la o formă de restructurare a datoriei, ceea ce le-ar putea trimite în insolvență.

“Retrogradarea reflectă opinia noastră că cele patru bănci se confruntă cu riscuri semnificative pentru portofoliile lor financiare, în special în ceea ce privește lichiditățile (din cauza tendinței tot mai accentuate a populației și companiilor de a-și retrage lichiditățile – n. red.) și situației capitalului”, spune agenția de rating.

S&P retrogradase săptămâna trecută calificativul de țară acordat Greciei de o manieră similară, până la “CCC”, reflectând un risc “extrem de speculativ”.

Grupul elen National Bank of Greece controlează în România Banca Românească, iar EFG Eurobank controlează Bancpost, în timp ce Alpha Bank și Piraeus Bank activează pe piața locală sub brand propriu. Alpha și Bancpost sunt jucători de top zece, în timp ce Piraeus și Banca Românească se situează pe locurile 11 și 12 în ierarhia locală după active. Grecii concentrează circa 17% din activele bancare locale, având a doua pondere după băncile austriece.

Potrivit unui raport al băncii japoneze Nomura, analizat pe un blog al Financial Times, criza din Grecia va afecta cu siguranță România și Bulgaria, iar consecințele au început deja să se facă simțite, primul efect fiind reducerea creditării de către subsidiarele băncilor elene.

Perspectiva negativă a ratingului reflectă posibilitatea ca băncile să fie retrogradate din nou dacă agenția apreciază că este probabilă intrarea instituțiilor financiare respective în default (incapacitate de plată), conform criteriilor S&P.

În opinia S&P ieșirile de depozite de pe piața internă ar putea continua să se intensifice în funcție de percepția populației cu privire la impactul pe care deteriorarea bonității Greciei îl poate avea asupra sistemului bancar. Băncile elene au apelat la refinanțări de la BCE pentru a compensa declinul depozitelor începând de la finele lui 2009. Băncile din Grecia au încă anumite rezerve de active eligibile pentru a fi folosite în operațiuni la BCE, precum și acces la lichidități de 30 de mld. euro puse la dispoziție de guvern, notează analiștii S&P.

Retrogradarea ratingului reflectă, de asemenea, riscuri semnificative pentru capitalul băncilor grecești, care ar putea să se intensifice în cazul în care guvernul va restructura o parte sau întreaga datorie, potrivit agenției de rating.