Băncile sunt nevoite să renunțe la active de 2.000 mld. $ în doi ani

Din cauza costurilor mai mari de finanțare și a creșterii presiunilor din partea auto­rităților în vederea consolidării capitalului, băncile comerciale din întreaga lume va trebui să renunțe la active predispuse la risc de 900 miliarde dolari în următorii doi ani, echivalentul unei restructurări cu 15%.

De asemenea, băncile de investiții va trebui să-și diminueze bilanțurile cu 7% sau 1.000 miliarde dolari, potrivit unui raport al băncii americane Morgan Stanley și al firmei de consultață Oliver Wyman, citat de Financial Times.

Totodată, băncile vor economisi probabil între 10 și 12 miliarde dolari prin reducerea remunerațiilor, restructurări de personal și ieșirea din investiții care nu sunt considerate a fi de bază.

“A venit vremea deciziilor pentru băncile de investiții. Piața subestimează gradul în care băncile își vor raționaliza portofoliile de afaceri”, apreciază Huw van Steenis, analist la Morgan Stanley.

Raportul băncii estimează că băncile de investiții și-au redus cu 7% capacitatea anul trecut. Ca reacție la presiunile guvernelor și din cauza crizei datoriilor din zona euro, numeroase bănci s-au angajat în ultimele șase luni la programe de reduceri masive de cheltuieli, concedieri și înstrăinări de active. Ca rezultat, unități întregi au fost vândute sau închise. De exemplu, Royal Bank of Scotland (RBS) renunță la active predispus la risc ale diviziei de investiții de 70 milioane lire sterline. La fel face și banca elvețiană UBS.

Banca spaniolă Santander, una dintre cele mai mari din lume, închide 56 de sucursale ale rețelei din Marea Britanie creată prin înglobarea Abbey National, Alliance & Leicester and Bradford & Bingley. Planul se derulează chiar dacă Santander continuă să negocieze achiziția a 318 sucursale ale RBS, notează The Guardian. RBS este nevoită să vândă din active pentru a respecta cerințele UE privind ajutoarele de stat. Tot din această cauză Lloyds trebuie să vândă 632 de sucursale.

Șocul acestor restructurări va face ca în viitorul apropiat 15% din cota de piață globală să-și schimbe posesorul. “Companiile va trebui să aleagă la ce operațiuni renunță și la care le oferă avantaje astfel încât, dacă investesc masiv, să li se majoreze cota de piață.”

Cea mai mare campanie de vânzare la discount din istorie

Portalul de analiză a piețelor financiare The Daily Reckoning estimează că băncile europene va trebui să vândă active de peste 1.800 miliarde dolari pentru a face rost de lichidități, proces care va dura probabil un deceniu.

Travaliul este imens, având în vedere că în perioada 2003-2010 băncile au vândut active de doar 97 miliarde dolari.

“Lista de active scoase la vînzare este cea mai mare pe care am văzut-o în zece ani”, a spus Richard Thompson, analist la Price­water­houseCoopers. The Daily Reckoning denumește acestă campanie cea mai amplă vânzare de chilipiruri din istorie.

Portalul atrage atenția că sectorul bancar european deține de două ori și jumătate mai multe active decât cel din SUA.