BNR raspunde Ministerului Justitiei

Intentia Ministerului Justitiei de a reglementa situatia “bancilor fantoma” prin restrictionarea conturilor acestora la banci romanesti este inoportuna, intrucat a fost rezolvata de BNR inca din 2003, a declarat directorul Directiei Reglementare din BNR, Petre Tulin. Ministerul propune, intr-un plan de idei privind combaterea coruptiei, restrictionarea conturilor din banci fantoma straine in banci romanesti. “Daca in acceptiunea celor de la Justitie bancile fantoma reprezinta institutiile de credit care sunt inregistrate intr-o anumita jurisdictie, dar nu au o prezenta fizica in acel loc, pot spune ca exista deja norme emise de banca centrala. Problema a fost rezolvata prin Norma 3 a BNR din 2002 privind standardele de cunoastere a clientelei, modificata si completata anul trecut”, a aratat Tulin. Potrivit informatiilor prezentate pe site-ul Ministerului Justitiei, bancile fantoma sunt definite ca unitati de credit care nu au sediu in nici o tara. Tulin a aratat ca in practica nu exista o astfel de situatie, iar orice institutie de credit, inclusiv cele romanesti, se afla, de facto, in imposibilitatea de a intra in relatii cu asemenea banci. Criteriile de prudenta solicitate de BNR in domeniul relatiei cu bancile straine merg si mai departe. Astfel, chiar in cazul institutiilor de credit care au fost autorizate si sunt supravegheate de o autoritate competenta, bancile romanesti au obligatia sa “acorde atentie speciala” atunci cand in zona de inregistrare nu exista reglementari privind cunoasterea clientelei. Aceeasi regula se mentine si pentru bancile situate in jurisdictii identificate ca prea putin cooperante in lupta impotriva spalarii banilor. Mediafax