Care este diferența dintre o filială și o sucursală bancară

Spre deosebire de filialele persoane juridice române, sucursalele deschise de băncile străine pe piața românească în baza dreptului european privind libera circulație a serviciilor sunt reglementate de autoritățile de supraveghere din țara de origine a băncii-mamă, iar depozitele atrase de acestea de la clienți sunt garantate prin schemele specifice din țările respective.

BNR se limitează doar la la monitorizarea indicatorilor de lichiditate, a constituirii rezervelor minime obligatorii și a respectării normelor privind prevenirea spălării banilor. BNR nu are rol nici măcar în aprobarea conducerii executive a băncii.

Dintre cele 41 de bănci care operează pe piața românească, nouă sunt sucursale ale băncilor străine. Cele mai mari bănci locale care funcționează ca sucursale sunt ING (Olanda), Citi (Irlanda) și Banca Italo-Romena (Italia).