Ce și-a asumat BNR în materie de politică monetară

Reducerea ratei inflației pe termen mediu și atin­gerea unui nivel de 2,5%, cu o marjă de plus/minus un punct procentual până la sfârșitul lunii sep­tembrie a acestui an, este unul din principalele angajamente asumate din partea Băncii Naționale în domeniul politicii monetare și al cursului de schimb, conform unui draft al scrisorii de intenție ce urmează a fi adresată de guvern FMI, văzut de ZF.

„Politica monetară pusă în aplicare de Banca Națională va avea ca principal obiectiv țintirea infla­ției și menținerea unui nivel adecvat al rezervelor“, se arată în scrisoarea adresată de Executiv. Totodată, în documentul trimis la FMI, reprezentații guvernului își exprimă intenția de a stimula creditarea și își asumă continuarea procesului de reducere graduală a ratei dobânzii de referință în contextul stabilității prețurilor și al reducerii inflației sub estimările BNR.

Printre prioritățile Băncii Centrale pentru urmă­toarea perioadă se numără, de asemenea, intensifi­carea supravegherii sectorului bancar și adoptarea măsurilor necesare care să asigure lichiditatea siste­mului și menținerea unui nivel adecvat al capita­lului. În ceea ce privește creditele neperformante, care au ajuns la aproximativ 20% la nivelul în­tre­gului sistem ban­car, cu 6 puncte procentuale mai mult decât la fi­nele lui 2011, angajamentele guver­nului pre­văd înlă­turarea provizioanelor excesive și alinierea acestora la regulile internaționale de contabilitate IFRS. Programul Prima casă, care vizează dezvol­tarea pieței ipotecare, va putea fi continuat numai în monedă locală.

Angajamente BNR:

• să mențină stabilitatea prețurilor pe termen mediu și să reducă inflația la 2,5% plus o marjă de  plus/minus 1 punct procentual până la sfârșitul lui septembrie.

• să reducă gradual rata dobânzii de referință în contextul unui nivel scăzut al inflației.

• să continue derularea de tranzacții open-market pentru a asigura lichiditatea sectorului.

• să mențină nivelul actual al rezervelor minime obligatorii în următoarele luni.

• să nu introducă sau să intensifice restricțiile în materie de plăți și tranzacții internaționale.

• să nu stabilească acorduri bilaterale de plăți care să încalce prevederile Fondului.

• să nu introducă bariere tarifare sau netarifare care să limiteze comerțul internațional cu scopul ajustării balanței de plăți.

• să intensifice supravegherea sistemului bancar local și să adopte toate măsurile necesare în vederea menținerii nivelului indicelui de lichiditate și capital al băncilor.

• să efectueze în mod regulat teste de stres în ceea ce privește solvabilitatea și lichiditatea siste­mului.

• să adopte măsuri care să accentueze încrederea deponenților.

• să amendeze și să stabilească până la sfârșitul acestui an procedurile de înființarea a băncilor-punte („bridge-bank“).

• să elimine discrepanțele dintre prevederile Codului fiscal și regulile interna­ționale de contabilitate IFRS.

• să examineze în amănunt toate acțiunile de restructurare a creditelor efectuate de bănci.

• să colecteze periodic, la fie­care trei luni, date referitoare la îm­prumuturile supuse restructu­rării. Cifrele agregate vor fi publi­cate în vederea promovării trans­parenței.

• să impulsioneze instituțiile de credit să înlăture provizionarea excesivă a creditelor neperformante și să asigure efec­tuarea unor provizionări prudente.

• să aibă în vedere posibilitatea continuării programului Prima casă. Reluarea acestui tip de finanțare se va face numai în moneda locală, pentru a favoriza avansul creditării în lei și pentru a contribui la dezvoltarea pieței de obligațiuni ipotecare în monedă locală.

• să creeze o bază de date și un registru de credit care să cuprindă acționarii companiilor insolvente. De asemenea, mai există angajamente de definitivare codul Insolvenței și să-l trimită în Parlament pentru aprobare până la sfârșitul lui septembrie