CEC are încă 23 mil. euro pentru credite „Prima casă“

CEC Bank, singurul jucător de top zece rămas în portofoliul statului, a primit garanții de 11,5 mil. euro pentru a continua creditarea în cadrul programului “Prima casă” după ce plafonul alocat băncii în a patra ediție a programului guvernamental a fost epuizat.

Banca va putea acorda credite de 23 mil. euro din noul plafon în condițiile în care, spre deosebire de edițiile precedente ale programului, în etapa a patra statul garantează doar în proporție de 50% creditele ipotecare acordate de bănci.

Creditele “Prima casă” sunt vândute de CEC la o do­bân­dă variabilă formată din Euribor la 3 luni plus o marjă de 4% la euro și Robor la 3 luni plus o marjă de 1,9% la lei. Avansul minim la un credit garantat de stat este de 5%, față de 15% la lei și 25% la euro în cazul creditelor ipotecare clasice.

Cererea pentru creditele “Prima casă” scăzuse la înce­putul anului în condițiile în care multe bănci au coborât dobânzile la creditele standard, dar a revenit în ultima peri­oadă pe fondul înăspririi condițiilor de acordare a creditelor în valută și pe fondul unor informații privind epuizarea garan­țiilor acordate de stat prin acest program.

Ministerul de Finanțe a suplimentat, în aceste condiții, cu 200 mil. euro plafonul de garanții alocat pentru a patra ediție a “Prima casă”, iar băncile care epuizează plafonul existent pot cere garanții suplimentare proporțional cu cota deținută până acum în cadrul programului. CEC este prima instituție de credit care solicită garanții din noul plafon după ce anterior a avut un plafon de garanții de 27 mil. euro pentru credite prin a patra ediție a programului guvernamental. Băncile au acordat în total în cei trei ani de funcționare a programului circa 60.000 de credite cu o valoare cumulată de peste 2 mld. euro.

Clienții CEC care solicită un credit ipotecar garantat de stat pot opta pentru utilizarea gratuit timp de trei luni a serviciului de internet banking și pot obține un card de credit în baza analizei aceleiași documentații.