CSA a retras autorizația șefilor Aviva pentru nereguli interne

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor a decis în august să retragă autorizațiile acordate lui Bartos Janos, președintele Consiliului de Administrație al Aviva Asigurări de Viață, și Shah Rouf, fost director general și membru al Consiliului de Administrație, după ce constatat o serie de nereguli, mergând până la raportarea de date contabile eronate privind activitatea din 2008 și 2009.

Deciziile, intrate în vigoare în august, au fost publicate în Monitorul Oficial.

Contactați de ZF, reprezentanții Aviva nu au dorit să comenteze aceste informații.

Aceasta este una dintre cele mai dure sancțiuni aplicate de autoritatea de reglementare din asigurări în ultimii ani. În general, astfel de sancțiuni au mai fost aplicate pentru conducătorii unor companii care au intrat în administrare specială, precum Ardaf (în 2006), Euroasig (2009) sau KD Life anul acesta. Plasarea în administrare specială este cea mai dură sancțiune pe care CSA o poate lua împotriva unei companii, pasul următor, în cazul în care situația nu se redresează, fiind declararea falimentului.

Niciunul dintre cei doi conducători sancționați nu se mai află în țară, deși figurează încă la Registrul Comerțului cu posturile deținute în Consiliul de Administrație.

În luna mai, conducerea executivă a Aviva Asigurări a fost preluată de Mihai Popescu, 39 de ani, fost director de marketing al Alico Asigurări (fosta AIG Life).

Deciziile de revocare a autorizațiilor au fost adoptate de Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor (CSA) după analiza unei note întocmite de o echipă de control a instituției, care a constatat, în cazul fiecărui administrator, nu mai puțin de 34 de încălcări ale legislației din domeniul asigurărilor, conform informațiilor publicate în Monitorul Oficial.

Echipa de control a CSA a constatat că Aviva, subsidiară a grupului britanic Aviva, nu a făcut dovada verificării clienților în lista persoanelor suspecte înainte de încheierea polițelor, prevăzută în două hotărâri de guvern referitoare la firmele și persoanele suspecte de săvârșirea sau de finanțarea actelor de terorism. De asemenea, asigurătorul nu a făcut dovada pregătirii specializate a persoanei responsabile cu prevenirea și combaterea spălării banilor.

“Nu a fost transmis la CSA raportul din data de 2 octombrie 2008 (transmis la Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor) privind operațiunile cu numerar, iar operațiunea raportată ca tranzacție cu numerar prezintă caracteristicile unei operațiuni suspecte”, se spune în decizii.

Controlul CSA a mai scos în evidență că operațiunile contabile realizate de societate au denaturat situațiile financiare ale Aviva Asigurări de Viață pentru anii 2008 și 2009. Compania a înregistrat pierderi de 21,33 milioane de lei în 2008 și de 13,45 milioane de lei în 2009.

“Conturile contabile au fost utilizate în mod eronat, iar unele dintre acestea prezintă denumiri și rulaje neconforme cu funcționalitatea acestora”, se arată în cele două decizii ale CSA.

În plus, Aviva Asigurări de Viață nu dispunea de reglementări interne privind constituirea și menținerea rezervelor tehnice, nu a constituit corect rezerva de prime și rezerva de daune, iar o parte din polițele încheiate pentru clienții noi nu aveau atașate documente de identificare a acestora.

“Modul de constituire a rezervei de daune neavizate nu este fundamentat. În metodologia de calcul a rezervei de daune nu se detaliază modul de constituire a rezervei de daună în cazul activării clauzelor de scutire de la plata primelor și nici modul de eliberare a acestei rezerve”, se mai arată în decizii.

Totodată, compania nu a constituit rezerva matematică pentru produsele de asigurare de viață legate de fonduri de investiții (unit-linked) la nivelul unităților din cont sau nu a constituit rezerva pentru riscuri neexpirate pentru produsele de asigurare încadrate în clasa A.I. – Asigurări de viață, anuități și asigurări de viață suplimentare.

Shah Rouf a părăsit conducerea executivă a Aviva Asigurări la începutul acestui an, preluând un post în cadrul grupului în Sri Lanka