Erste și Raiffeisen afirmă că și-au menținut expunerea pe România în 2011

Austriecii de la Erste Group, care controlează BCR – cea mai mare bancă de pe piață, aveau la sfârșitul lui 2011 o expunere de peste 8,6 miliarde de euro pe România, în timp ce media pe parcursul anului trecut s-a situat la circa 8,5 miliarde, afirmă reprezentanții băncii citând raportările pe care le-a făcut către Banca Națională a României.

“Cifrele Băncii Reglementelor Internaționale (BRI) contrazic realitatea, fiind probabil influențate de fluctuația cursului de schimb euro/leu.”

Aceasta este singura explicație pe care o găsește Erste în replică la interpretarea dată în ZF cifrelor publicate de instituția internațională de la Basel conform căreia băncile austriece și-ar fi redus expunerea pe România cu 1,9 mld. euro în trimestrul al treilea de anul trecut comparativ cu trimestrul al doilea.

Erste nu oferă însă date privind situația expunerii în trimestrul al treilea corespunzător perioadei în discuție pe baza datelor BRI. În trimestrul al treilea leul s-a depreciat în raport cu euro cu 2,1%.

Oricum, Banca Reglementelor Internaționale publică date în dolari americani, așa încât influențele de curs ar putea fi mai complicate, însă nu într-atât încât să justifice diferențe de miliarde în expunerile băncilor.

După datele în dolari, băncile austriece și-au redus bilanțurile pe relația cu România cu 5,5 miliarde de dolari în trimestrul al treilea comparativ cu trimestrul al doilea.

Totuși, Erste ține să sublinieze că față de martie 2009, când a fost inițiat acordul de la Viena privind menținerea expunerilor celor mai mari bănci străine (expirat în primăvara anului trecut) și până la sfârșitul lui 2011, expunerea sa pe România a crescut cu 1,8 miliarde de euro.

De asemenea, austriecii afirmă că doar statistica Băncii Naționale, care este agreată de Banca Centrală Europeană, prezintă o imagine corectă a expunerii transfrontaliere a băncilor străine.

Numai că această statistică nu este publică într-o formă defalcată pe țări, atât BNR, cât și băncile însele evitând să prezinte periodic cifre exacte privind nivelurile expunerilor.

În schimb, datele Băncii Reglementelor Internaționale (BRI) sunt la liber, cu actualizare trimestrială și se bazează pe cifre preluate de la băncile centrale naționale care îi sunt membre (acționari). Și cu toate acestea, statisticile publicate de această instituție devin subiect de controverse.

Bancherii se întrec în a vorbi despre metodologia neobișnuită folosită de către BRI și despre interpretări eronate ale acesteia, însă nu se grăbesc să publice statistici alternative care să fie și conforme cu realitatea.

La rândul lor, austriecii de la Raiffeisen afirmă că nu și-au redus expunerile pe România în trimestrul al treilea al anului trecut, menținând relativ constant nivelul acestora și la nivelul întregului an 2011, însă au altă explicație decât Erste referitor la scăderea reflectată de cifrele BRI.

“Poziția noastră a rămas stabilă. Cel mai probabil diferențele apărute în statisticile Băncii Reglementelor Internaționale între expunerile din trimestrul al treilea față de trimestrul al doilea au la bază schimbări intervenite în raportările contabile ale băncilor luate în calcul”, spun reprezentanții Raiffeisen.

Cifrele publicate de BRI au stârnit dezbateri aprinse pe piață privind situația reală care se află în spatele acestora. Raiffeisen spune că a făcut verificări și la nivel local, și la nivelul băncii-mamă, și nu a indentificat mișcări pe expunerile proprii care să justifice scăderea indicată de BRI pe segmentul băncilor austriece.

Printre explicațiile vehiculate pe piață se numără efectul transferării Volksbank România pe un vehicul financiar care nu este societate bancară și astfel banca locală este posibil să nu mai fi apărut în raportările către BRI. De asemenea, este luată în calcul decizia Erste de a amortiza fondul comercial al BCR cu 627 mil. euro, numai că această decizie a fost anunțată pe 10 octombrie, adică în trimestrul al patrulea, în timp ce datele BRI se referă la trimestrul al treilea.

Metodologia BRI rămâne o nebuloasă în condițiile în care băncile comerciale nu fac raportări direct către această instituție, aceasta preluând date de la băncile centrale.

Pe de altă parte, băncile evită să fie foarte transparente în privința expunerilor pe România în particular, unele grupuri din zona euro evitând să publice cifre privind expunerea pe România chiar și în raportările făcute către Autoritatea Bancară Europeană.