Isărescu este nemulțumit: Ieftinirea creditelor în lei este insuficientă

Scăderea nivelului dobânzilor la creditele în lei este categoric insuficientă și nu reflectă nici politica monetară, nici condițiile de piață, consideră Mugur Isărescu, guvernatorul BNR. El susține că este în interesul băncilor comerciale să ieftinească „semnificativ” costul creditării în lei.

Ce a spus guvernatorul BNR Mugur Isărescu la briefing-ul de presă de după ședința de politică monetară de astăzi:

@ Băncile nu au motive economice și financiare pentru a nu reduce dobânzile la credite. Au justificările lor legate de încredere, de calitatea clienților, de riscurile pe care le percep, de faptul că și discuțiile cu clauzele abuzive determină o stare de incertitudine, de neîncredere.

@ Ieftinirea creditelor în lei este insuficientă. Băncile comerciale au un câmp mare de acțiune pentru a ieftini în continuare creditele în moneda națională.

@ Ieftinirea împrumuturilor în monedă națională este de natură să sprijine și consolideze creșterea sustenabilă a economiei românești.

@ Scăderea ratei dobânzii de politică monetară a fost preluată recent de ratele dobânzilor interbancare și randamentele titlurilor de stat, ceea ce evidențiază consolidarea transmisiei politicii monetare.

@ Impactul asupra ratelor dobânzilor la împrumuturile noi în monedă națională acordate companiilor și populației este receptat cu un anumit decalaj în timp.

@ Maniera în care politica monetară se răsfrânge asupra politicilor de împrumut practicate de băncile comerciale – s-a reflectat „cu întârziere și moderat”. Transmisia a fost mult mai rapidă spre piața interbancară și către dobânzile la titlurile de stat.

@ Consider că scăderea nivelului dobânzilor la creditele în lei este categoric insuficientă și nu reflectă nici politica monetară, nici condițiile de piață. Pe piața monetară, de unde băncile se alimentează cu lichidități, dobânzile sunt de cinci-șase ori mai mici decât dobânzile la credite.

@ Dinamica anuală reală a împrumuturilor acordate sectorului privat rămâne în teritoriu negativ;

@  Interesul băncilor comerciale este să ieftinească „semnificativ” costul creditării în lei. După părerea mea, așa mai neaoșă, nu au încotro. Ce o să facă cu atâția bani? Vin la facilitatea de depozit a BNR, care a ajuns la 1,25% pe an și se va reduce mai mult în perioada următoare.

@ Suntem atenți când dozăm măsurile să transmitem semnalele necesare astfel încât să nu stimulăm băncile să reducă dobânzile la depozite. Multe bănci au depășit măsura. Acesta este motivul principal pentru care nu am redus dobânda cu 0,5%.

@ Categoric se vor apropia dobânzile la creditele pentru persoane fizice și pentru persoane juridice. Este o chestiune de riscuri, de cum percep băncile riscurile. Diferă de la bancă la bancă.

@ Activitatea economică, în pofida unei ameliorări a perspectivelor sale, a consemnat evoluții diferite în structură. Exporturile nete – principala sursă de relansare economică – s-au reflectat în continuare pozitiv asupra producției industriei prelucrătoare și a contului curent, compensând impactul nefavorabil exercitat de redresarea lentă a consumului final și a investițiilor asupra ritmului de creștere anuală a PIB;

@ Reluarea procesului de dezinflație a permis angajarea unui nou ciclu de relaxare a politicii monetare în condițiile unei ancorări eficace a anticipațiilor inflaționiste și ale monitorizării atente a evoluțiilor mediului intern și internațional.