Stănescu, UNPIR: Bancherii nu acceptă ștergerea datoriilor la companiile cu probleme

Băncile nu sunt dispuse să accepte ștergerea parțială a datoriei în cazul companiilor cu probleme financiare, astfel că o restructurare a finanțării înseamnă doar prelungirea termenului de rambursare, spune Arin Stănescu, președintele Uniunii Practicienilor în Insolvență. În aceste condiții, multe companii cedează sub presiunea datoriilor prea mari și ajung în insolvență.

“Băncile nu sunt fericite cu restructurarea în sensul unui hair-cut (ștergerea unei părți din datorie – n. red.), fiind de acord doar atunci când este extrem de clar că prin procedura falimentului ar obține mai puțin decât prin reorganizarea datoriei”, a spus Stănescu la seminarul “Insolvența – Soluții financiare. Soluții juridice”.

Astfel, el spune că în general ajustarea valorii datoriei tinde spre zero, băncile arătând o deschidere mai mare pentru negocierea valorii datoriei doar după deschiderea procedurilor de insolvență.

Totuși, pe piață au existat și cazuri sonore de companii pentru care băncile au acceptat reducerea datoriei, însă în cadrul procedurii de insolvență. Diferența este dată de garanțiile deținute. În cazul insolvenței retailerului Flanco, ING, UniCredit Țiriac și BRD au recuperat 90% din datoriile pentru care aveau garanții și care au fost acceptate la masa credală, adică aproape 11 milioane de euro. În schimb, cele trei bănci nu au recuperat niciun euro din creanțe de circa 21 mil. euro, pentru care nu aveau garanții. Compania a încheiat procesul de insolvență în doar opt luni, după ce a reușit să atragă investitori noi, care au venit cu bani.

Stănescu spune că șansele unei companii intrate în insolvență de a reuși să își reorganizeze cu succes operațiunile sunt încă mici, iar procesul se poate prelungi pe mai mulți ani. “În prima jumătate a anului 2009, aveam finalizate 2% din numărul total de dosare. Acum am început să mergem spre o țintă de 10%. Media la nivelul Uniunii Europene este de 70% din companii – în faliment, iar restul de 30% supraviețuiesc.” El a arătat că până la finele lunii august a acestui an au fost deschise circa 14.000 de dosare de insolvență și anticipează că numărul acestora nu va mai crește foarte mult până la finele lui 2010.

“Probabil că numărul dosarelor de insolvență nu va mai crește foarte mult datorită unei situații deosebite, generată de sistemul de stabilire a primulului termen la tribunale. Pentru București știu că termenul care se fixează în tribunal este octombrie 2011 și probabil în foarte scurt timp se va ajunge să se stabilescă pentru 2012”, a explicat Stănescu.