2005 este al doilea an consecutiv in care compania de asigurari incheie pe pierderi, dupa o perioada neintrerupta de profit.
Asirom, a doua companie de asigurari de pe piata, a inregistrat anul trecut o pierdere de 10 mil. euro (36 mil. lei), mai mult cu 70% in euro decat in 2004, cand a raportat un rezultat negativ de 5,8 mil. euro (23,6 mil. lei). Aceste pierderi vin dupa o perioada continua, 1990-2003, in care Asirom a mers numai pe profit.
“Doua treimi din aceasta pierdere (6,67 mil. euro – n. red.) sunt pierderi financiare, cauzate de aprecierea leului, reevaluarea portofoliului de actiuni al Asirom la alte societati si scaderea dobanzii la depozitele bancare”, a declarat pentru ZF Boris Schneider, directorul general al Asirom.
El spune ca mai mult de jumatate din aceasta pierdere financiara, in valoare de circa 3,3 mil. euro, a fost cauzata de scaderea valorii participatiilor pe care le detine Asirom la alte societati, in special a pachetului de circa 20% detinut la rafinaria Astra Romana. Ceilalti actionari ai rafinariei sunt fondurile de investitii Kreyton – 47,45% si Broadhurst Investment – 17,37%. Surse din piata spun ca rafinaria este controlata de omul de afaceri Ioan Niculae, care detine circa 50% din Asirom prin societatea Interagro.
Actiunile rafinariei au scazut cu circa 50% in cursul anului trecut, dupa ce aceasta a fost inchisa. Astfel, pachetul de actiuni detinut de Asirom, care la inceputul anului valora peste 4,6 mil. euro, s-a depreciat pana la circa 2,3 mil. euro la sfarsitul lui 2005, iar compania a constituit provizioane.
“Daca Astra se deschide maine, aceste provizioane se vor transforma in venituri, deci ele nu pot fi privite ca o pierdere”, afirma Schneider. O alta sursa importanta de pierdere a fost aprecierea leului fata de euro, care a afectat portofoliul de asigurari Casco, valoarea primelor de asigurare pentru aceste polite fiind exprimata in euro.
Directorul general al Asirom spune ca pierderea de 10 mil. euro a fost cauzata si de despagubirile platite in urma inundatiilor de anul trecut, in valoare de aproximativ 3 mil. euro.
“Alta sursa de pierderi sunt rezervele de prime pe care le-am constituit pentru asigurarile RCA, in suma de 4,5 mil. euro. In alti ani, rezerva la sfarsitul anului era zero, iar anul trecut a fost primul an in care aveam o rezerva substantiala la sfarsitul anului, ca urmare a faptului ca incepand cu anul trecut aceste polite sunt valabile un an aniversar, nu un an calendaristic”, spune Daniela Meghea, director general adjunct al Asirom.
Alti asiguratori care au raportat rezultatul financiar pentru 2005 sunt Allianz-Tiriac (9 mil. euro din asigurari generale), Asiban (6,5 mil. euro), Ardaf (0,1 mil. euro), Generali (pierdere de 4 mil. euro), BT Asigurari (2,2 mil. euro brut), ING Asigurari de Viata (10 mil. euro brut) si Grawe (1,1 mil. euro).
Asirom a inregistrat in 2005 afaceri de 158,3 mil. euro, din care 135,5 mil. euro din asigurari generale si 22,8 mil. euro din asigurari de viata. Asigurarile auto (Casco si RCA) reprezinta 65% din portofoliul companiei. Pe partea de asigurari generale, Asirom a inregistrat o crestere de aproape 30% in euro, iar pe asigurari de viata cresterea a fost de 3,6%.
“Multe polite de asigurare de viata au ajuns la maturitate, iar acest gol trebuie acoperit cu business nou”, explica Schneider.
El spune ca Asirom va lansa in acest an produse de asigurare de viata unit-linked si asigurari de sanatate.
Compania a pierdut anul trecut cota de piata atat pe asigurari generale, cat si pe asigurari de viata. Astfel, Asirom avea la sfarsitul anului trecut o cota de piata pe asigurari generale de 14%, fata de circa 15,8% la sfarsitul lui 2004. Pe piata asigurarilor de viata, Asirom a avut anul trecut o cota de circa 8%, in scadere fata de 11,9% in anul anterior. Compania a pierdut locul doi pe care il ocupa in 2004 pe piata asigurarilor de viata, ajungand la sfarsitul lui 2005 pe pozitia a patra, dupa ING Asigurari de Viata, AIG Life si Asiban.
Asirom a cedat anul trecut in reasigurare circa 6,5% din primele brute subscrise, adica 10,35 mil. euro (37,5 mil. lei). Reasigurarea consta in cedarea unei parti din primele brute subscrise unui reasigurator, care se obliga sa plateasca o parte din daune in cazul producerii riscului asigurat.
Schneider explica nivelul redus al cedarilor in reasigurare prin faptul ca mare parte a portofoliului companiei, circa 65%, sunt contracte de asigurare auto.
Asirom si-a bugetat pentru 2006 afaceri totale de 203 de mil. euro. Din acestea, 28 de millioane de euro vor proveni din asigurari de viata, iar 175 de mil. euro din asigurari generale. Directorul general al Asirom estimeaza ca in acest an compania va trece pe profit. In primul trimestru al acestui an, Asirom a vandut polite de asigurare in valoare de 59 de mil. euro, 88% din acestea reprezentand polite de asigurari generale.
Compania avea la sfarsitul lui 2005 un coeficient de lichiditate de 2,13 pe asigurari generale si 8,88 pe asigurari de viata. Acest coeficient arata capacitatea companiei de a face fata obligatiilor fata de asigurati si creditori si trebuie sa aiba o valoare peste 1.
Marja de solvabilitate a companiei a fost de 1,24 pe asigurari generale si de 1,66 pe asigurari de viata. In 2004, marjele au fost de 2,06, respectiv 6,02 pe asigurari de viata.
Asirom este controlata de omul de afaceri Ioan Niculae, prin societatea Interagro, care detine circa 50% din actiuni. Alti actionari sunt rafinaria Astra Romana (circa 8%) si fondurile de investitii QVT (peste 12%) si Broadhurst Investments (15%). Asirom este listata pe piata RASDAQ a Bursei de Valori Bucuresti, capitalizarea companiei fiind de aproape 110 mil. euro.
Recent, fondul de investitii QVT a cerut demisia Consiliului de Administratie si a directorului general al Asirom, acuzandu-i de fraude financiare si spalare de bani. Boris Schneider, directorul general al Asirom, spune ca aceste acuzatii sunt niste inventii si ca fondul QVT a cerut demisia conducerii societatii deoarece nu este de acord cu delistarea companiei de pe Bursa. Hotararea de delistare a fost luata de actionarii Asirom la inceputul lunii ianuarie.
In prezent, hotararea de delistare a Asirom este suspendata de Tribunalul Bucuresti pana la finalizarea procesului intentat de QVT societatii de asigurare. Participatiile actionarilor care vor dori sa se retraga din Asirom dupa delistare vor fi rascumparate la un pret de 0,34/lei pe actiune, in timp ce pretul de pe Bursa fluctueaza in jurul valorii de 0,6 lei/actiune.
Suspendata este si hotararea AGA de la inceputul anului de a majora capitalul Asirom cu maximum 45 mil. euro.
Boris Schneider a fost numit director general la Asirom acum aproape un an. Schneider a fost membru al Consiliului de Administratie al Unita, societate de asigurari din grupul Wiener Staedtische. Odata cu numirea lui Schneider la conducerea Asirom, intregul management al societatii a fost schimbat. Totusi, dupa cateva luni, directorii de vanzari si marketing au fost iarasi schimbati.