Băncile din zona euro sunt în frunte, înregistrând cele mai ample scăderi ale creditării transfrontaliere, potrivit datelor prezentate de Banca Reglementelor Internaționale, preluate de Bloomberg.
Instituțiile de credit și-au redus activele transfrontaliere cu 799 miliarde de dolari, sau 2,5%, în ultimele trei luni ale anului trecut.
Declinul este cel mai abrupt înregistrat din trimestrul al patrulea al anului 2008, când piețele interbancare înghețaseră în urma prăbușirii Lehman Brothers.
“Declinul a fost determinat în principal de o scădere semnificativă a împrumuturilor interbancare, în urma revărsării crizei datoriilor de stat din zona euro către piețele de credit. Reducerea a fost mai abruptă în cazul creanțelor transfrontaliere pe entități rezidente în zona euro și poate fi atribuită în principal băncilor din zona euro”, se spune în raportul trimestrial al Băncii Reglementelor Internaționale.
Băncile europene își restrâng portofoliile de active în încercarea de a-și reduce riscul, pentru a se alinia cerințelor mai stricte de adecvare a capitalului impuse de la jumătatea acestui an, respectiv din 2013, de Autoritatea Bancară Europeană și Comitetul de Supraveghere Bancară de la Basel.
Băncile din afara Europei au redus totodată creditarea către instituțiile financiare din zona euro, îngrijorate de impactul crizei datoriilor de stat.
Înghețarea creditului va contribui la impasul economic în care se regăsește Europa la trei ani de la recesiunea provocată de criza financiară mondială. Politica de austeritate adoptată rând pe rând de guvernele zonei euro în cei doi ani de criză a datoriilor de stat a readus economia zonei euro în pragul recesiunii, evitată la limită în primul trimestru, când PIB-ul uniunii monetare a stagnat.
Creditarea interbancară s-a contractat cu 637 miliarde de dolari la nivel mondial în trimestrul al patrulea, afectate fiind în principal băncile din zona euro, potrivit datelor Băncii Reglementelor Internaționale.
Creanțele transfrontaliere pe bănci din zona euro s-au redus cu 364 miliarde de dolari în aceeași perioadă, iar indicatorul Libor-OIS care măsoară reticența băncilor de a se credita reciproc a crescut la “niveluri ridicate”, potrivit instituției.
Italia și Spania au înregistrat cele mai abrupte contracții ale finanțării. Creditarea internațională către Italia a scăzut cu 10%, sau 57 miliarde de dolari, în ultimul trimestru al anului trecut, iar în cazul Spaniei a fost înregistat un declin de 9%, sau 46 miliarde dolari, potrivit raportului.
Băncile și-au redus expunerea transfrontalieră și pe Germania, cu 9% sau 104 miliarde de dolari, respectiv Franța, cu 4% sau 55 miliarde dolari.
Creditarea către entități din Grecia s-a cifrat la 96,3 miliarde dolari la finele anului trecut, față de 217,2 miliarde dolari la sfârșitul lui 2009.
Sfârșitul perioadei de raportare pentru statistica Băncii Reglementelor Internaționale precedă restructurarea datoriei de stat a Greciei, ale cărei efecte vor fi măsurate în următorul raport trimestrial al instituției.
Din totalul de 96,3 miliarde dolari, 69,4 miliarde reprezintă credite internaționale către sectorul privat al economiei elene, inclusiv activele subsidiarelor grecești ale băncilor străine.
Băncile din zona euro au redus creditarea transfrontalieră cu 584 miliarde de dolari în trimestrul analizat. Băncile franceze s-au retras cu 197 miliarde de dolari, predominant din zona activelor denominate în euro, potrivit instituției internaționale.
Creditarea internațională a băncilor franceze a coborât astfel cu 5,3%, după o contracție de 7,1% în trimestrul al treilea al anului trecut, cele mai abrupte scăderi din ultimii 12 ani.
Depozitele la Banca Centrală Europeană au crescut la începutul lunii martie la nivelul record de 828 miliarde euro și totalizau, la sfârșitul lunii mai, 770 miliarde euro. Înainte de falimentul Lehman Brothers, valoarea medie a depozitelor băncilor europene la BCE era de 280 miliarde euro.
Datele Băncii Reglementelor Internaționale înregistrează tranzacțiile transfrontaliere ale băncilor din statele care raportează către isntituție. Datele privind creanțele transfrontaliere consolidate ale băncilor, care includ obligațiuni, împrumuturi și depozite constituite la alte instituții de credit, sunt raportate de 30 de țări, printre care se numără majoritatea economiilor dezvoltate și unele state emergente.
Creditarea către piețele emergente a înregistrat de asemenea scăderi în perioada analizată. Activele transfrontaliere ale băncilor străine pe piețele emergente au coborât cu 75 miliarde dolari, sau 2,4%, în ultimele trei luni ale anului trecut, după o corecție de 17 miliarde dolari în trimestrul al treilea, primele două trimestre de scădere din ultimii trei ani. Regiunea Asia-Pacific, îndeosebi băncile chineze, și-au asumat 91% din scăderea creditului transfrontalier către economii emergente.