CSA cere plan de redresare financiara la Unita

Veste-soc pe piata asigurarilor. Societatea Unita, care are in spate cel mai mare grup austriac de asigurari – Wiener Stadtische, trebuie sa prezinte Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor (CSA) un plan de redresare financiara.
Daca in urma controalelor CSA constata ca o companie de asigurari “pune in pericol onorarea obligatiilor asumate fata de asigurati, comisia solicita consiliului de administratie al asiguratorului intocmirea si aplicarea unui plan de redresare financiara”. Acesta este textul de lege pe baza caruia a actionat CSA.
“Vrem sa-i determinam sa-si mareasca fondurile disponibile, pentru ca stim ca au de unde”, explica surse din interiorul CSA.
Surpriza de pe piata este data nu atat de marimea companiei in cauza (17 mil euro prime brute incasate anul trecut, peste 350.000 de polite emise la jumatatea anului anterior), cat de faptul – neasteptat – ca o companie avand in spate un asemenea actionar (si care abia anul trecut a dat 2 milioane $ pentru achizitia pachetului majoritar de actiuni al unei alte companii de pe piata, Agras), poate ajunge intr-o asemenea situatie.
Unita este prima societate cu capital majoritar strain careia CSA ii solicita un plan de redresare financiara. CSA a mai cerut pana acum planuri de redresare la Astra, Grup As, Metropol – la nivel de companii mari, precum si la alte cateva companii mai mici. Dintre acestea, doar Astra si Petroas au iesit “sanatoase” de sub supravegherea CSA.
“Atunci cand vom avea o piata consolidata, cu operatori care respecta reglementarile, vom putea spune ca am atins scopul pentru care CSA a fost infiintata-acela de a apara interesele asiguratilor”, a declarat Nicolae Crisan, presedintele CSA. 
Dar care este motivul principal al actiunii CSA? Destul de simplu: coeficientul de lichiditate a scazut sub 50%, cat este minimul conform legislatiei asigurarilor. In plus, Unita, una din cele mai importante companii de asigurari din Romania – locul cinci in asigurari de viata, locul noua in asigurari generale – nu a respectat reglementarile contabile cerute de legislatia in vigoare. Din aceasta cauza, Consiliul CSA a hotarat ca Unita trebuie sa isi refaca evidenta contabila pe anul 2002.
Reprezentantii Unita spun insa ca masurile preconizare sunt “firesti”. “Aprecierea ca aceste masuri ar reprezenta un <plan de redresare financiara> este unilaterala, ele reprezentand de fapt masuri firesti de optimizare a activitatii”, a declarat Renato Szilagyi, Secretar General al Unita.
Planul de redresare financiara a Unita trebuie sa contina termene exacte de indeplinire a masurilor preconizate de societate pentru rezolvarea problemelor, precum si raspunderi concrete pe persoane abilitate. Rezultatele aplicarii planului vor fi prezentate saptamanal organelor de control ale CSA.
Renato Szilagyi, secretar general al Unita, sustine ca masurile pe care Unita le considera necesare pentru “ajustarea aspectelor” constate de CSA, au inceput a fi aplicate intr-un moment anterior controlului.
Szilagyi se contrazice insa in paragraful urmator al declaratiei, in care afirma ca “masurile preconizate vor fi puse in practica in cel mai scurt timp”.
Secretarul general al Unita spune ca pana la jumatatea acestui an va fi efectuata o majorare a capitalului social de la 168,2 miliarde de lei – in prezent, cu inca 3 milioane de euro, in numerar. In ultimii doi ani Unita si-a majorat capitalul cu patru milioane de euro.
Coeficientul de lichiditate se calculeaza ca raport intre activele lichide ale companiei (investitii in titluri de stat, depozite bancare si disponibilitati in conturi curente si in casierie) si obligatiile certe pe termen scurt (rezervele de dauna si rezervele de dauna neavizate).
Coeficientul de lichiditate prea scazut si inregistrarile contabile neconforme reglementarilor reprezinta contraventii la Legea 32/2000 privind societatile de asigurare. Ca urmare, Unita a fost si amendata cu 50 milioane de lei.
Surse din companie sustin pe de alta parte ca miscarea ar putea fi de fapt o lovitura de imagine. “Anumiti jucatori s-au gandit ca putem deveni foarte periculosi cu sustinerea de la Viena. A fost un control normal al CSA”, spun sursele citate. 
Rezultatele preliminare ale Unita pe 2002 aratau ca primele brute de asigurare au insumat 539,02 mld. lei (17,3 mil. euro), la un volum al primelor de asigurare subscrise de 683,16 mld. lei. Asigurarile generale, inclusiv politele RCA (raspundere civila auto), au adus companiei venituri de 440,53 mld. lei, in vreme ce asigurarile de viata au atins 98,49 mld. lei. Ponderea politelor RCA in total asigurari generale a fost, anul trecut, de aproximativ 37%, respectiv 162,81 mld. lei.
Unita a fost infiintata in 1991, fiind prima societate de asigurari cu capital privat, de catre un om de afaceri roman intors din Germania, Josef Goschy.
 La inceputul anului trecut Grupul Wiener Staedtische a devenit actionar unic al societatii, dupa ce in 2001 preluase 51% din actiuni.
Unita are o retea de 15 sucursale coordonatoare si 182 de birouri teritoriale.
Conform raportului Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor (CSA), in 2001, valoarea primelor de asigurare incasate de Unita s-a ridicat la 318,8 mld. lei (12,25 mil. euro), societatea platind despagubiri de 133,96 mld. lei (5,15 mil. euro). razvan.voican@zf.ro ; sorin.pislaru@zf.ro