Contracția portofoliului de credite combinată cu creșterea creditelor neperformante a făcut ca Alpha Bank să încheie primul trimestru din acest an cu o pierdere de 5,7 mil. euro pe standardele internaționale de raportare, comparativ cu un profit brut de 8,1 mil. euro în aceeași perioadă din 2010.
Banca-mamă, Alpha Bank Grecia, a raportat un profit net de numai 10,5 mil. euro, în scădere cu 80% față de primul trimestru din 2010.
Soldul creditelor a înregistrat la sfârșitul lunii martie o scădere de 16%, peste media pieței, ajungând la 3,55 mld. euro.
În același timp, depozitele atrase au scăzut cu peste 4%, până la 1,5 mil. euro, în condițiile în care banca a redus treptat dobânzile bonificate și care prin nivelul ridicat au contribuit și anul trecut la erodarea profitabilității.
Având în vedere că portofoliul de credite a scăzut mult mai rapid decât depozitele, banca-mamă remarcă în comunicatul de presă de marți reducerea “gap-ului” de finanțare a filialei locale cu circa 600 mil. euro comparativ cu decalajul înregistrat în urmă cu un an între credite și depozite.
În contextul reducerii cererii de credite noi, veniturile operaționale ale Alpha Bank România au scăzut cu 22%, până la 44 mil. euro, în timp ce cheltuielile au crescut cu 0,3%, la 23,3 mil. euro. Pe parcursul anului trecut banca reușise să mențină veniturile pe creștere și să reducă din cheltuieli, însă creșterea inflației și a costurilor de reglementare (Ordonanța 50) a fost resimțită în primul trimestru din acest an.
Toți indicatorii publicați la Atena indică o deteriorare a businessului local: cota de piață la credite a scăzut în ultimul an cu 1,5 puncte procentuale, la 7,1%, rata creditelor neperformante a sărit de la 4,3% în martie 2010 la 7,9% în martie 2011, rețeaua de sucursale a fost restrânsă cu 34 de unități, până la 166, iar personalul a scăzut cu 121 de oameni, până la 2.428. În același timp, pierderile din credite neperformante au urcat cu 6,6%, la 26 mil. euro.
Situația din România nu este singulară în cadrul grupului Alpha, pe pierdere fiind și subsidiarele din Bulgaria (6,5 mil. euro), Serbia, Albania și Macedonia.
La nivelul portofoliului de credite cel mai mult s-a restâns segmentul corporate, care a consemnat o scădere de peste 21%, până la 2,43 mld. euro. De asemenea, soldul creditelor de consum s-a redus cu 14%, până la 285 mil. euro.
La creditele ipotecare – principalul produs de retail al băncii – soldul a rămas cu o creștere ușoară de 3,3%, situându-se la 834 mil. euro.
La sfârșitul lui 2010 Alpha Bank era a șasea bancă locală cu o cotă de piață după active de 6,24%, în scădere ușoară față de 2009.
Banca-mamă are de rambursat 13,5 mld. e la
BCE
Alpha Bank Grecia a raportat o creștere a stocului de provizioane
pentru credite cu probleme de 30,1%, până la 260,3 mil. euro.
Creditele clasificate drept neperformante au urcat la 9,3% din
portofoliu. Totuși, ieri după-amiază acțiunile Alpha Bank erau în
creștere cu peste 3% pe bursa de la Atena în condițiile în care
investitorii și analiștii se așteptaseră la rezultate mai
slabe.
În prima parte a acestui an Alpha Bank a respins propunerea de
fuziune avansată de rivalii de la National Bank of Greece (care
dețin Banca Românească), considerând oferta nemulțumitoare, cu
toate că presiunile de consolidare a pieței bancare elene erau deja
mari în contextul crizei care zdruncină Grecia.
Banca are în portofoliu obligațiuni emise de guvernul elen în
valoare de 3,7 mld. euro – ceea ce reprezintă o expunere importantă
în cazul unei eventuale restructurări a datoriei statului. Pe de
altă parte, Alpha Bank are de restituit 13,5 mld. euro Băncii
Centrale Europene (BCE), de la care a accesat facilitatea de
lichiditate. Datoria a fost redusă cu 700 mil. euro în trimestrul
I.