Demnitarii vor fi nevoiti sa-si declare sumele din conturi. Dar numai daca nu citesc articolul de mai jos
Maine, guvernul va schimba legea declararii averilor, astfel incat, conform cu promisiunile de saptamana aceasta, fiecare demnitar va fi nevoit sa-si declare intreaga avere. In sprijinul acestei categorii sociale, amenintata cu deconspirarea, Ziarul Financiar pune la dispozitie un mic ghid, care trece in revista cele mai populare si simple metode de a trece drept (aproape) cersetor. Toate au marele avantaj ca pot fi aplicate si astazi, in ceasul al XII-lea, inainte sa intre in vigoare decizia Guvernului.
Cea mai la indemana metoda pare a fi cea a casetelor de valori din banci. “In seiful unde sunt tinute casetele de valori intri singur, asa ca nimeni nu poate sti ce pui acolo-poti sa pui si un milion de euro”, spune un bancher. Scoti banii din cont in cash si-i pui in seif. Timp de lucru: cca 2 ore, daca nu e coada.
Alta metoda: sumele aflate in depozite pot fi transferate in orice fel de hartii de valoare la purtator, hartii de valoare nominala dar aflate intr-o terta custodie, sau pot fi pur si simplu splitate in mai multe conturi pe numele altora, avand “cersetorul” ca singur imputernicit sa lucreze pe conturile acelea. Aici e mai mult de lucru: minim 3-4 zile.
Dupa casetele de valori vin certificatele de depozit la purtator cu parola, facute de o alta persoana. Cu parola si certificatele la el, “printul” are un control absolut asupra sumelor depuse. E nevoie doar sa gaseasca o persoana de incredere.
Dar ce spune BNR-ul despre aceste solutii? “Norma 3/2002 a BNR privind cunoasterea clientelei bancare a eliminat practic orice posibilitate sa se depuna bani intr-o banca fara identificarea deponentului. In mare vorbind, ceea ce nu controlam de exemplu sunt casutele de valori. Se stie doar numele celor care au inchiriate astfel de casute, dar nu si sumele existente. Pentru a se putea afla sumele, potrivit legislatiei romanesti, este nevoie de ordin de la Parchet”, a declarat pentru ZF Nicolae Cinteza, directorul directiei supraveghere bancara din BNR.
Probabil cea mai comoda modalitate de punere la adapost a banilor este transferul acestora spre rude sau apropiati, este de parere un avocat.
O modalitate este cea a “impartirii” averii catre mostenitori inca din timpul vietii, a adaugat sursa citata. “In final, daca persoana in cauza va avea intelepciunea sa elimine orice neconcordante dintre declaratiile sale si alte documente legate de sursele sale de venit, nu vor fi probleme”, spune avocatul. El adauga ca “bancherii sunt de regula cu un pas inaintea legilor si stiu sa actioneze in asa fel incat sa nu-si piarda clientii, chiar daca exista state care urmaresc riguros circulatia banilor, pentru a preveni, de exemplu, finantari de acte teroriste. Oricum, e destul de greu de probat existenta unui cont pe numele cuiva, mai ales intr-un paradis fiscal”, a precizat el.
Discutia este asupra termenilor in care va fi ceruta declararea sumelor este inca deschisa, avand in vedere ca inca nu stim cum arata ordonanta de urgenta. Dar si conform actualei formulari, intr-o anumita interpretare, s-ar putea considera ca trebuie declarate orice sume de bani detinute. Avem atunci o problema pentru cei care vor sa scape cu averea incognito.
“Cred ca ar fi o interpretare extrema ca depozitele sa refere doar la <<depozitele bancare>>. Cred ca trebuie avuta in vedere intentia leguitorului (de promovare a transparentei – n.red.), asa incat ar trebui declarate orice sume de bani, oriunde ar fi plasate: la banci in conturi curente sau depozite, la alte persoane sau institutii”, este de parere avocatul Catalin Grigorescu, de la firma de consultanta Haarman Hemmelrath & Partner.
Trecand la o abordare mai serioasa, trebuie remarcat ca in toata tevatura, nimeni n-a propuntat numele Ministerului Finantelor. De fapt, doar combinata cu castigurile declarate pe parcursul perioadei de timp in care sunt in functie declaratia de avere poate fi folosita ca proba pentru coruptia “personajului”. Astfel, orice suma care nu apare ca fiind castigata in declaratia de impozit global si care a marit totusi averea demnitarului va trebui explicata.
Dar “printii” inteligenti, informati din timp, probabil ca si-au scos deja banii din tara. Pe primele doua luni din acest an au iesit peste 400 milioane $ din Romania, sau cel putin asa indica contul de erori si omisiuni din balanta de plati. Toata lumea s-a intrecut in explicatiil ale neasteptatei cereri mari de valuta de pe piata din martie/aprilie: multinationale care isi scot profitul, scaderea dobanzilor de pe piata sau liberalizarea contului de capital. Cand colo, s-ar putea ca explicatia sa n-aiba nici o legatura cu economia. Ci mai degraba cu politica si cu proverbul acela romanesc, care spune ca gospodarul isi face vara sanie si iarna, cont in insulele Cayman.
zf@zf.ro