Panica iscata pe piata bancara turca de dezvaluirea pierderilor pe care au incercat sa le ascunda mai multe banci a dat nastere saptamana trecuta celei mai grave financiare cu care s-a confruntat Turcia incepand din 1994.
Ratele dobanzilor de pe piata monetara interbancara de la Ankara au sarit la sfarsitul saptamanii trecute la 1.700%, ca reactie la decizia bancii centrale de a opri pomparea de fonduri in bancile comerciale aflate in criza de lichiditati.
“Explozia dobanzilor constituie o reactie naturala dupa ce banca centrala a inchis robinetul care alimenta piata”, a declarat reprezentantul unei banci occidentale cu filiale in Turcia.
Dupa ce a atins maximul de 1.700%, dobanda la depozitele pe o zi s-a stabilizat vineri la nivelul de 700%, fata de 400% in ziua precendenta. Piata de capital a resimtit din plin aceste socuri, cotatiile prabusindu-se la jumatate din valoarea inregistrata la inceputul anului.
Analistii economici apreciaza ca guvernul de la Ankara trebuie sa grabeasca aplicarea masurilor de consolidare a sectorului bancar, apeland, daca este nevoie, la masura extrema de inchidere a mai multor banci.
Primul semnal al adoptarii unei politici radicale de curatare a sistemului l-ar putea constitui decizia bancii centrale de a opri operatiunile de rascumparare a mai multor emisiuni de bonuri de tezaur prin care suplimentase injectia de bani pe piata.
“Aceasta decizie sugereaza ca autoritatile turce sunt in sfarsit hotarate sa lichideze bancile bolnave”, a afirmat Jurgen Odenius, economist la Commerzbank.
Agravarea crizei financiare nu a lasat insensibil Fondul Monetar International, care a anuntat chiar prin vocea directorului general Horst Koehler ca Turcia ar putea primi un credit suplimentar a carui valoare este estimata intre doua si patru miliarde de dolari pentru atenuarea lipsei de lichiditati.
“Voi recomanda boradului sa puna la dispozitia Ankarei noi fonduri, atat timp cat continua aplicarea reformelor economice”, a declarat seful FMI.
Doua misiuni de experti ai Fondului s-au aflat zilele trecute in Turcia pentru a ajuta guvernul sa gaseasca solutii pentru rezolvarea rapida a crizei financiare.
La jumatatea lunii trecute, sistemul bancar din Turcia a fost zguduit de iesirea la iveala a mai multor dovezi care aratau ca mai multe banci comerciale cu o imagine aparent prospera stateau de fapt pe un munte de pierderi.
Imediat, bancile respective s-au trezit ca celelalte institutii din sistem le taie toate liniile de credit, piata interbancara intrand rapid intr-o criza de lichiditati care a fortat banca centrala sa scoata din rezerva valutara nu mai putin de sase miliarde de dolari intr-o saptamana.
Inaintea izbucnirii crizei, banca centrala avea la dispozitie o rezerva valutara de peste 24 miliarde de dolari.
“Sectorul bancar statea de o vreme pe un teren minat, in conditiile in care nu a fost supravegheata aparitia mai multor banci mici care nu aveau suficiente active pentru a-si acoperi obligatiile.
Nu in ultimul rand mentinerea dobanzilor la un nivel foarte ridicat indica faptul ca mai devreme sau mai tarziu lucrurile vor scapa de sub control”, a declarat Kasper Bartholdy, analist la Credit Suisse First Boston.
In ultimii doi ani, in Turcia au fost inchise zece banci comerciale, dupa ce autoritatile descoperisera pierderi imposibil de acoperit in valoare de peste sapte miliarde de dolari.
“Campania agresiva de investigare a acuzatiilor de coruptie din sistemul bancar a amplificat temerea ca si alte banci ar putea intra pe lista fraudelor, generand o mare nervozitate in piata”, a declarat Meltem Citci, seful unui fond de investitii turc.