BCR a raportat pe primele șase luni un profit net de 158 milioane lei (37,8 mil. euro), ceea ce înseamnă o deteriorare cu peste 67% comparativ cu rezultatul net din aceeași perioadă a anului trecut.

Profitul din trimestrul doi a atins 82 milioane lei, fiind în creștere cu 7,8% față de primul trimestru, dar de trei ori mai mic comparativ cu perioada aprilie-iunie 2010.

“Trimestrul trei încă va fi dificil, dar cred că trimestrul patru va fi deja foarte bun și îmbunătățirea va continua în 2012. Businessul nostru depinde foarte mult și de psihologia oamenilor. În prezent, cred că există percepții mai mult emoționale decât factuale”, afirmă șeful Erste.

Diferențele notabile față de rezultatul din prima jumătate a anului trecut sunt scăderea cu 14% a veniturilor din dobânzi, la 1,64 miliarde lei, și scăderea cu 20% a venitului net din tranzacționare, la 178 milioane lei. În primul semestru din 2010, veniturile din dobânzi și cele din tranzacționare crescuseră cu 10% și respectiv 12%.

Perspectiva pe termen scurt a sistemului bancar rămâne dură, cel puțin pe segmentul de retail, atât timp cât nu cresc salariile și nu crește siguranța locurilor de muncă, afirmă Dominic Bruynseels, CEO al BCR. Iar în acest context, eforturile de creștere a volumelor de credite noi prin promoții cu reduceri de preț se reflectă imediat în mod negativ în rezultatul băncii.

“Scăderea câștigului din marja de dobândă a venit în principal din faptul că am redus prețurile creditelor pentru a genera volume. Acesta este costul. Însă cererea e tot redusă până când oamenii nu simt mai mulți bani în buzunar, până nu cresc salariile”, a declarat Bruynseels.

Dominic Bruynseels, CEO al BCR: Pe segmentul corporate începe să dea roade accentul pe care l-am pus în ultimul an pe relațiile cu companii mari și pe zona infrastructurii. Suntem pregătiți să finanțăm lucrări pe 7 din 12 secțiuni din Coridorul IV, ceea ce va însemna mult capital de lucru, iar aceasta se va vedea în bilanțul BCR de anul viitor. Banca avea la jumătatea anului un portofoliu total de credite de 48,9 miliarde lei (circa 11,5 mld. euro), în creștere ușoară cu 0,6% comparativ cu decembrie 2010. Soldul creditelor pentru companii a crescut mai rapid, cu 4% în primele șase luni, în timp ce pe retail s-a remarcat o creștere doar începând cu luna mai, spun oficialii BCR.

Pe lângă nivelul redus al cererii de credite, costul riscului continuă să le dea dureri de cap bancherilor austrieci. Bernhard Spalt, șeful riscului la Erste, nu este încă în măsură să anunțe o tendință de scădere a presiunii provizioanelor la BCR.

“Vedem semnele începutului de revenire, dar economia încă e sub presiune și ne așteptăm ca nivelul costurilor cu riscul să se mențină ridicat anul acesta. Sesizăm însă o stabilizare și nu cred că situația se va mai deteriora. În 2012 ne așteptăm și la îmbună­tățirea situației pe portofoliul de IMM-uri”, explică Spalt.

Privită distinct, conform raportărilor Erste, divizia retail și IMM-uri din BCR a avut în prima jumătate a anului o contribuție negativă de 3,3 milioane euro la rezultatul grupului, după ce în prima jumătate a anului trecut adusese un câștig de 57 milioane euro. Pe acest segment ponderea creditelor neperformante a atins un nou vârf de peste 19%, peste cel din Ungaria.

Totuși, cheltuielile cu provizioane pentru riscul de credit, care în 2010 urcau puternic, cu aproape 25%, au scăzut cu 3% în prima jumătate a acestui an, la 946 milioane lei. Rata de acoperire cu provizioane și garanții a creditelor neperformante la nivelul grupului BCR ajungea la 126% la sfârșitul lunii iunie.

Miza e pe proiectele de infrastructură

Bruynseels califică drept mai rea față de așteptări situația portofoliului de IMM-uri, segment care suferă în continuare din cauza cererii slabe. În schimb, șeful BCR remarcă o îmbunătățire peste așteptări a calității portofoliului de credite de retail, prin scăderea nivelului neperformantelor ca urmare a politicii din ultimii ani de concentrare pe creditele cu garanții.

“Pe segmentul corporate începe să dea roade accentul pe care l-am pus în ultimul an pe relațiile cu companii mari și pe zona infrastructurii. Suntem pregătiți să finanțăm lucrări pe 7 din 12 secțiuni din Coridorul IV, ceea ce va însemna mult capital de lucru, iar aceasta se va vedea în bilanțul BCR de anul viitor. Încasările din comisioane se vor vedea probabil din trimestrul patru.” BCR a avut în primul semestru venituri din speze și comisioane de 455 milioane lei, în creștere cu 3,6% față de perioada corespunzătoare din 2010.

Și Treichl are așteptări mari de la proiectele de infrastructură și spre deosebire de acum un an, când era foarte vehement la adresa politicilor economice de la București și a atitudinii clasei politice față de criză, se declară acum mulțumit de evoluțiile din România.

“Sunt mulțumit să văd că se mișcă ceva, că se fac licitații și se atribuie contracte de infrastructură. Infrastructura, infrastructura, infrastructura – este cel mai important lucru care trebuie să se miște în România. Aștept să văd în lucru tot Coridorul IV, Brașovul, Sibiul sunt foarte importante.”

Activele totale au crescut cu aproape 6%

Activele totale ale BCR au crescut cu 5,6% în primele șase luni și au ajuns la 72,4 miliarde lei, ceea ce înseamnă o cotă de piață de 20,7%. BCR și-a majorat cota de piață cu aproape un punct procentual față de nivelul din decembrie anul trecut.

Cota de piață pe credite a rămas stabilă la circa 20%, în timp ce pe segmentul depozitelor populației a crescut cu 0,3 puncte procentuale, la 23,3%, datorită promoțiilor derulate de bancă. BCR avea la sfârșitul lunii iunie depozite atrase de la clienții individuali și companii în valoare totală de 37,9 mld. lei, în creștere cu 4,7% față de sfârșitul lunii martie. Oficialii BCR precizează că depozitele de la clienți rămân principala sursă de finanțare a băncii, chiar dacă beneficiază și de sprijinul băncii-mamă de la Viena.

Erste deține printr-o firmă pe care o controlează integral, EGB Ceps Holding GmbH, 69,4% din capitalul BCR, dar șeful Erste a reafirmat interesul ca grupul austriac să dețină 100% din acțiunile băncii.

“Vrem 100%. Faptul că nu avem pachetul integral este o excepție față de majoritatea subsidiarelor. Dacă apare o oportunitate de creștere a participației, sigur o vom folosi”, a spus Treichl.

Circa 30% din acțiuni sunt deținute de cele cinci societăți de investiții financiare (SIF), care au astfel posibilitatea să blocheze decizii importante ale băncii, cum ar fi majorarea capitalului, pentru că este necesară o majoritate de 75% din capital pentru a adopta decizii importante. La începutul săptămânii trecute, un grup de acționari care dețin peste 5% din acțiunile celor cinci SIF-uri a solicitat convocarea AGA în care consiliile de administrație ale acestora să fie împuternicite să ceară listarea BCR.

Treichl spune însă că nu este de acord cu listarea băncii, în condițiile în care grupul austriac s-a listat deja la Bursa de la București și listarea unei subsidiare ar însemna o puternică lovitură de imagine pentru Erste. Prin contractul de privatizare, Erste Bank avea obligația să listeze BCR în cel mult trei ani de la finalizarea preluării, respectiv luna octombrie 2009, listarea fiind amânată cu doi ani în vara lui 2009.

“Până la urmă noi avem 100% din risc la BCR, dar nu și 100% dintr-un profit care nici nu prea e. Dar eu știu că în cinci ani BCR va fi cel mai mare contributor la rezultatul grupului”, a mai precizat șeful Erste.

El s-a declarat totuși mulțumit de faptul că rezultatul BCR a rămas pozitiv după primele șase luni, în ciuda scăderii cu aproape 68% față de 2010, având în vedere climatul economic dificil.

BCR înregistrase o pierdere de aproape 30 milioane lei în trimestrul patru din 2010 din cauza scăderii accentuate a veniturilor și unui nivel ridicat de provizionare. Profitul net pe întreg anul 2010 a fost de 465 milioane lei, aproape la jumătate comparativ cu nivelul de 871 milioane lei din 2009.

În trimestrul al doilea din acest an, profitul operațional al grupului a urcat 5,5% în trimestrul al doilea față de primele trei luni, la 642,3 milioane lei (154 mil. euro) – ca rezultat al creșterii marginale a venitului operațional în combinație cu scăderea cheltuielilor operaționale.

Pentru întregul semestru, însă, rezultatul operațional atinge 1,25 milioane lei (299 milioane euro), cu 23% mai mic față de perioada similară din 2010 (1,63 milioane lei, respectiv 391,2 milioane euro), evoluție pusă de bancă în special pe seama reducerii venitului operațional.

Cu toate că BCR a înregistrat o scădere puternică a profitului net semestrial, banca-mamă Erste continuă să raporteze rezultate în creștere la nivel de grup, cu un plus de peste 5 la sută în prima jumătate a acestui an, până la 496,3 mil. euro. Creșterea este susținută de reducerea costului cu riscul de credit în Cehia, Slovacia și Austria.

Credit de 56 mil. euro pentru Primăria Voluntari

BCR va împrumuta Primăria Voluntari cu 237 milioane lei (56 mil. euro) pe o perioadă de 20 de ani, bani care vor fi folosiți pentru cofinanțarea unor investiții și refinanțarea datoriei autorității locale. Contractul de împrumut a fost semnat în luna iunie, în urma unei licitații la care au depus oferte BCR și o altă bancă, potrivit datelor publicate pe portalul e-licitatie.ro. Comisioanele și dobânzile pe care le va plăti Primăria Voluntari pe perioada împrumutului se ridică la 204 milioane de lei. Împrumutul și costurile asociate vor fi rambursate din sursele primăriei, precum și din fonduri europene, se specifică în caietul de sarcini al licitației. Primăria Voluntari estimează pentru acest an venituri de 218 milioane lei, acestea urmând să crească ușor în 2012, la 223 milioane lei.

Subiecte #Andreas Treichl#banci#bcr#ceo#erste#rezultate financiare