Fondurile monetare se păstrează în topul celor mai atractive fonduri de investiții, reușind să atragă în trimestrul al treilea aproape 9.000 de noi investitori și subscrieri nete de 173 milioane de lei.
Industria fondurilor mutuale a încheiat primele nouă luni ale anului cu un avans de peste 55% al activelor nete, până la un volum total de 5,208 mld. lei (1,22 mld. euro), performanța fiind posibilă grație interesului ridicat al investitorilor pentru plasamente cu risc scăzut precum fondurile monetare. Mai mult, fondurile mutuale au reușit să atragă în medie 4.000 de noi investitori lunar în trimestrul al treilea, spărgând pragul de 210.000 de clienți la finele lunii septembrie.
Potrivit statisticilor emise de Asociația Administratorilor de Fonduri, fondurile monetare au reușit să atragă în trimestrul al treilea intrări nete de 173 mil. lei și 8.948 de clienți noi, ajungând astfel să controleze mai mult de jumătate din piață. La fel de atractive au fost și fondurile de plasamente monetare denominate în euro, care au atras în ultimele trei luni 173,5 mil. lei.
Din rândul fondurilor monetare se desprinde și cel mai mare fond de investiții de pe piața locală – BCR Monetar, administrat de Erste Asset Management, care a încheiat luna septembrie cu active nete de 1,459 mld. lei (deținând o cotă de 28% din total piață) de la un număr de peste 60.700 de investitori. Principalele plasamente ale fondului sunt obligațiunile și depozitele bancare. În ultimele 12 luni (septembrie 2009 – septembrie 2010), BCR Monetar a înregistrat o performanță de 9,9%. Pe locul secund în topul celor mai mari fonduri se situează tot un fond monetar -Raiffeisen Monetar, administrat de Raiffeisen Asset Management, care deține active de peste 1 mld. lei (reprezentând 20% din piață) de la un număr de 26.000 de investitori. În ultimele 12 luni, Raiffeisen Monetar a raportat un randament de 9,9%.
Interesul ridicat al investitorilor pentru plasamentele cu grad scăzut de risc, precum fondurile monetare, este alimentat pe de o parte de distribuția agresivă a acestor produse investiționale în unitățile bancare, de nivelul ridicat al dobânzilor bancare, precum și de comportamentul investitorilor, care sunt interesați mai ales de conservarea economiilor și mai puțin de marcarea unui profit.
Mai mult, administratori precum Erste Asset Management și Raiffeisen Asset Management, liderii incontestabili ai industriei cu o cotă cumulată de peste 75% din activele totale ale industriei, își iau clienții din rândul celor ai băncii-mamă la care au deja deschis un depozit/cont curent și mai puțin “de pe piața liberă”. Spre deosebire de depozitele bancare, investițiile în fondurile monetare nu sunt garantate, chiar dacă cea mai mare parte a activelor acestor fonduri sunt plasate în depozite.
Fondurile de acțiuni continuă să rămână într-un con de umbră, defavorizate fiind și de o evoluție sub așteptări a Bursei în primele nouă luni ale anului, când indicele BET s-a apreciat cu 12,3%, iar acțiunile celor cinci SIF-uri au pierdut 1,74%. Astfel, în trimestrul al treilea fondurile de acțiuni au înregistrat intrări nete de 9 mil. lei reușind să ajungă la active nete de 234 mil. lei de la un număr de 12.507 investitori.