Bancpost, a noua bancă după active la sfârșitul lui 2010, cu o cotă de piață de 3,9%, este susținută de grecii de la EFG Eurobank prin patru credite subordonate care însumau 120,3 mil. euro la sfârșitul lui 2010 – nivel similar celui de la sfârșitul lui 2009.
Acordate în perioada 2005 – 2007, mare parte din credite aveau scadența în perioada 2012 – 2013, însă în contextul crizei care a zdruncinat și piața financiară locală în 2009, acționarul majoritar a prelungit scadențele a trei împrumuturi până în 2016, demersul fiind recomandat și de BNR. De asemenea, un al patrulea împrumut în valoare de 50 mil. euro este fără termen. Bancpost a primit condiții de preț foarte avantajoase de la banca-mamă pentru aceste finanțări, plătind marje de 0,6 – 0,8% peste referința EURIBOR la trei luni, respectiv de 1,5% peste EURIBOR la trei luni în cazul creditului fără termen, potrivit datelor publicate de bancă.
Principalul acționar al Bancpost este banca elenă EFG Eurobank Ergasias (banca-mamă) cu 93,29% din acțiuni. În ultimii doi ani a devenit însă acționar semnificativ și o entitate din grup înregistrată în Olanda – EFG New Europe Holding, care a ajuns să dețină 5,73% din capital pe seama achiziției de acțiuni de la persoane fizice, foști sau actuali angajați ai băncii. Persoanele fizice mai aveau sub 1% din acțiuni la sfârșitul lui 2010, cel mai mare acționar individual fiind Elena Petculescu, fost președinte al Bancpost, în prezent președinte de onoare. La rândul său, EFG Eurobank are compania-mamă în Luxemburg – European Financial Group EFG, a cărei societate-mamă este holdingul înregistrat în Marea Britanie Private Financial Holding Limited.
Holdingul este controlat de familia magnatului grec Spiros Latsis, a cărui avere este estimată la peste 9 mld. dolari. Latsis a fost coleg la London School of Economics cu peședintele Comisiei Europene Jose Manuel Barroso.
De fapt, EFG Group deține numai 44,8% din EFG Eurobank, restul acțiunilor aflându-se în proprietatea unor persoane fizice și juridice, fără ca vreuna să aibă pachete mai mari de 5%.
Volumul mare de credite subordonate acordate Bancpost de către EFG Eurobank ar constitui un factor care ar îngreuna o eventuală tranzacție de vânzare a Bancpost, fiind nevoie ca potențialul cumpărător să acopere și această sumă. Eurobank nu a trecut recentul test european de rezistență la stres, însă a luat deja măsuri de consolidare a capitalului pentru a îndeplini cerințele autorităților de supraveghere, incluzând vânzări de active.
Legătura Bancpost cu entități din grupul EFG este foarte puternică.
La capitolul plasamente la bănci, cea mai mare parte a lichidităților Bancpost se aflau în străinătate la sfârșitul lui 2010, la EFG Private Bank Luxemburg, cu un sold de peste 1,8 mld. lei (443 mil. euro). Suma este cu 27% mai mică față de 2009.
O companie membră a aceleiași entități este și cel mai mare deponent la Bancpost, cu un sold de 2,56 mld. lei (610 mil. euro), în creștere cu aproape 12% față de 2009. Circa jumătate din bani sunt în depozite cu scadența mai mare de un an.
În același timp, Bancpost și-a lichidat anul trecut depozitele constituite la banca-mamă care însumau 15,5 mil. lei la sfârșitul lui 2009.