Procesul fostului presedinte al Bancii Albina, Ion Rusinaru, al fiului sau si a altor sase functionari ai bancii va incepe la 10 septembrie 2001, dupa doi ani de la intrarea bancii in faliment.
Banca Albina a fost prima banca intrata in faliment dupa revolutie, in martie 1999.
Ion Rusinaru, a fost inainte de decembrie 1989 presedintele Bancii Agricole. Dupa revolutie, intr-o sedinta de Guvern, s-a certat cu Adrian Severin, principalul consilier al premierului de atunci, Petre Roman, si ulterior a plecat de la conducerea Bancii Agricole.
Cativa ani a incercat sa formeze o noua banca, dar a esuat din lipsa de bani. De abia in 1997 a facut rost de bani si a infiintat Banca Albina. O parte din bani au fost luati de la societatea de asigurare ARDAF si fondul ei mutual.
Potrivit unei stiri a agentiei Mediafax, Ion Rusinaru, fostul presedinte al Bancii Albina, Ionut Rusinaru, fost director al Sucursalei Unirea a bancii, Horea Nicorici, fost sef al Serviciului credite-Sucursala Smardan, Mihai Trutescu, fost director al Sucursalei Smardan, Vasilica Sarb, fost contabil sef la Sucursala Smardan (functie detinuta doar patru luni), Elisaveta Ion, fost contabil sef la Sucursala Smardan, Radu Radoi, fost sef al Serviciului credite din cadrul Sucursalei Unirea, vor fi judecati pentru mai multe infractiuni de abuz in serviciu, de catre instanta Judecatoriei sectorului 4.
Alaturi de functionarii bancii va fi judecat si Alexandru Fiti, care este acuzat ca a semnat in fals ca reprezentant al societatii Ares Import Export, obtinand fraudulos un credit de 1,5 miliarde de lei, de la Banca Albina.
Cei sapte functionari ai bancii sunt acuzati ca si-au incalcat atributiile de serviciu si au acordat credite in valoare de 26.570.100.000 lei fara respectarea normelor interne ale bancii si legislatiei bancare privind procedura de aprobare a creditelor si constituirilor garantiilor aferente, se arata in rechizitoriu.
De exemplu, cererea de credit a societatii Romtrade Star Import Export inaintata Sucursalei Smardan a fost aprobata nelegal de presedintele Bancii Albina, Ion Rusinaru. Societatea Romtrade Star Import Export solicitase un credit de 3,75 miliarde de lei in conditiile in care avea de rambursat alte credite bancare, iar termenul scadent expirase. Fara a exista aprobarea Comitetului de risc al bancii, presedintele institutiei a aprobat creditul, intrucat contabila sefa Sarb si seful Serviciului de credit Nicorici refuzasera cererea firmei. Insa, dupa ce Rusinaru a semnat, cei doi functionari au intocmit formele pentru credit.
Cei doi au declarat anchetatorilor ca asupra lor s-au facut presiuni de catre Ion Rusinaru, care ii “ameninta deseori ca le desface contractele de munca in caz de neconformare la dispozitiile sale”.
Potrivit anchetatorilor, un alt credit nelegal a fost cel acordat societatii Sogexport ’95, in valoare totala de 8,4 miliarde de lei.
Prima parte a creditului (4,4 miliarde de lei) a fost acordat in temeiul unui contract semnat de directorul Sucursalei Smardan, Mihai Trutescu si de contabila sefa a unitatii, Elisaveta Ion, precum si de consilierul juridic Mihai Oprescu, se arata in rechizitoriu. Celelalte patru miliarde au fost date de Ion Rusinaru, fara sa aiba atunci aprobarea Consiliului de administratie.
Aceeasi firma, Sogexport ’95, a mai obtinut un credit de 3,6 miliarde de lei si 200 de mii de dolari, aprobat de Rusinaru
Societatea Hegemons a primit, de asemenea, un credit de la Sucursala Smardan, in valoare de cinci miliarde de lei, credit acordat in baza rezolutiei date de Ion Rusinaru.
Totodata, firma Ares Import Export a obtinut, de la Sucursala Unirea, un credit de 100.100.000 lei si un altul de 1,5 miliarde de lei. Dupa ce presedintele Bancii Albina si-a dat acordul, contractele de credit au fost semnate de catre directorul unitatii Ionut Rusinaru si seful Serviciului credite Radu Radoi.
Tot de la Sucursala Unirea, firma Karelconf a primit un credit de 860 de milioane de lei, in urma aprobari obtinute de la Ion Rusinaru.
In timpul cercetarilor privind acordarea abuziva a creditelor mentionate au reiesit si alte fapte de natura penala, astfel ca Parchetul Curtii Supreme de Justitie, la propunerea Politiei, a decis, la 15 mai a.c., arestarea lui Mihai Trutescu, fost director al Sucursalei Smardan, Horea Nicorici, fost sef Serviciu Credite la aceeasi unitate, precum si a Vasilica Sarb, fost contabil sef.
La 1 august a.c., Tribunalul Bucuresti a hotarat punerea in libertate a Vasilicai Sarb, decizie data in baza unei expertize contabile efectuata de Politie, care atesta ca fostul contabil sef nu avea in sarcinile de serviciu acordarea de credite si nu era obligat sa urmareasca modul de utilizare a sumelor acordate beneficiarilor si de alimentare a conturilor.
La 21 iunie a.c., in cazul Bancii Albina, anchetatorii l-au arestat pe Giovani Giovannardi, care este acuzat ca, profitand de calitatile sale de actionar si membru fondator al Bancii Comerciale Albina, a obtinut in mod ilegal mai multe credite de la banca pentru societatile comerciale pe care le detinea.
Procurorii sustin ca Giovannardi nu a rambursat creditele pe care le obtinuse de la banca, in valoare de cateva zeci de miliarde de lei.
Banca Albina a fost declarata in stare de faliment la 25 mai 1999.