Popular Bank of Cyprus, Laiki în limba greacă, a devenit prima instituție de credit cipriotă care a trecut sub administrarea statului, guvernul încercând astfel să evite un faliment necontrolat și o posibilă ieșire din zona euro, scrie Financial Times.
Laiki este a doua bancă din Cipru ca mărime după Bank of Cyprus, cele două instituții de credit având un rol esențial în industria financiară din statul insular pentru că își ofereau produsele și serviciile antreprenorilor bogați din Rusia care înființau companii în paradisul fiscal insular conduse de avocați și contabili locali. Transferurile bancare dintre Rusia și Cipru au totalizat anul trecut peste 250 miliarde dolari.
„Relaxarea reglementărilor a fost esențială pentru Cipru văzut ca un centru financiar. Dar acest lucru ar putea deveni istorie acum, și la fel și băncile cipriote“, a spus un fost director executiv al băncii Laiki.
A sfidat sancțiunile ONU și a gestionat banii lui Slobodan Milosevici
Fondată în 1901 sub denumirea de Popular Savings Bank Limassol, instituția financiară cipriotă a administrat afacerile fostului președinte al Iugoslaviei Slobodan Milosevici și pe cele ale familiei sale. Prin intermediul băncii Laiki, familia Milosevici a transferat miliarde de dolari în anul 1990 în pofida sancțiunilor ONU împotriva fostei Iugoslavii.
Popular Bank of Cyprus trebuia să devină un vehicul european de investiții al fondului suveran din Dubai, însă planul nu a mai fost implementat din cauza crizei financiare care s-a declanșat în 2008.
Parlamentul cipriot a aprobat vineri legislația care prevede divizarea instituției în bancă „rea“ și bancă „bună“, după ce Banca Centrală Europeană a avertizat că va opri finanțarea de urgență care a ținut banca pe linie de plutire de peste un an. Laiki a continuat să funcționeze datorită celor nouă miliarde euro oferite de BCE prin intermediul programului de asistență de urgență a lichidității.
Planul ciprioților prevede că o bancă „bună“ recapitalizată preia administrarea depozitelor mai mici de 100.000 euro deținute de peste 350.000 de persoane, iar celelalte active, inclusiv fondurile a mii de companii din Rusia și Ucraina, sunt gestionate de o bancă „rea“ și își vor pierde până la 40% din valoare.
Colapsul Laiki vine la doar câteva luni după ce statul cipriot a injectat 1,8 miliarde euro în recapitalizarea instituției și după ce a preluat controlul în urma unei dispute cu grupul grecesc de investiții Marfin, cel mai mare acționar al băncii. Problemele financiare ale instituției au fost cauzate în principal de expunerea la obligațiunile de stat grecești, a căror valoare a scăzut cu 70% ca urmare a restructurării datoriei elene, dar și de creditele neperformate din rețeaua de sucursale din Grecia.
„Laiki a început să aibă probleme din cauza unei expansiuni agresive, în special în Grecia. Bilanțul băncii a explodat odată cu agravarea situației din Grecia“, a spus Lambros Papadopoulos, analist independent.
Ministrul grec de finanțe a promis că va proteja conturile cetățenilor din Grecia la băncile cipriote prin fuziunea operațiunilor din Atena ale Laiki și Bank of Cyprus și prin injecția de capital de 1,5 miliarde înainte de vânzarea acestora. Banca elenă Piraeus Bank, la care acționar majoritar este un fond de investiții din Rusia, a anunțat vineri că va cumpăra rețeaua de sucursale a instituțiilor de credit cipriote, însă nu a dezvăluit valoarea tranzacției.