UniCredit Tiriac isi revizuieste modelul de afaceri pe segmentul de private banking si va deschide birouri specializate in mai multe centre corporate din tara, in conditiile in care pana in prezent operatiunile au fost derulate exclusiv din sediul din Capitala.
Schimbarea de abordare are loc in contextul in care banca va implementa o noua segmentare a clientelei, departamentul de private banking urmand sa treaca de la retail in subordinea diviziei corporate.
In paralel, pragul pentru averile lichide detinute de clienti pentru calificarea in zona de private banking a fost dublat la 200.000 de euro.
Clientii cu averi consistente, dar sub aceasta limita, vor fi inclusi intr-un nou segment, denumit “affluent” si care va ramane in coordonarea diviziei de retail.
“Private banking-ul a fost transferat in zona de corporate pentru ca de aici vin cele mai multe lead-uri (contacte pentru atragerea de potentiali clienti, n. red.) – manageri din companiile locale sau multinationale. Zona de affluent s-a desprins si va ramane in partea de retail”, spune Octavia Cutus, care a preluat din februarie conducerea departamentului de private banking al UniCredit Tiriac.
Ea a inlocuit-o pe Monica Ionescu, care a fost recrutata de britanicii de la Coutts, bratul specializat in private banking al Royal Bank of Scotland. Ionescu a coordonat in ultimii trei ani portofoliul de private banking al UniCredit Tiriac Bank, dupa ce anterior condusese departamentul de specialitate al fostei HVB.
Dupa reorganizarea actuala de la UniCredit, departamentul de private banking pastreaza 800 de clienti, ale caror averi cumulate se ridica la 250 de milioane de euro. Aceasta inseamna ca, in medie, averea individuala a unui client trece de 310.000 de euro. Cutus, 35 de ani, a venit la UniCredit de pe pozitia de director de vanzari in cadrul departamentului Private si Affluent Banking al Raiffeisen Bank. Ea lucra la Raiffeisen inca din 2002, prima pozitie fiind de dealer in trezoreria bancii. Din 2007 a trecut la divizia de private banking, mai intai ca head of wealth management.
La UniCredit, Cutus va trebui sa coordoneze anul acesta deschiderea birourilor de private banking in centrele corporate din Constanta, Iasi, Timisoara, Cluj-Napoca si Brasov, dar si sa gaseasca managerii de relatii care sa tina legatura cu clientii din aceste zone.
“Incercam sa facem un transfer, de la vanzarea de produse la acordarea de consultanta financiara pentru clienti si asigurarea unui management activ al portofoliului.”
Concurenta pe nisa clientilor de private banking devine tot mai incinsa, pe langa jucatorii traditionali locali facandu-si simtita prezenta tot mai puternic si bancile cu renume la nivel mondial, precum elvetienii de la UBS, Credit Suisse, Julius Baer sau britanicii de la Coutts. Anul acesta si Gutmann, cel mai mare jucator de private banking din Austria, isi deschide un birou la Bucuresti.
“Clientul de private banking din Romania este mai interesat de instrumente care sa permita castiguri mai mari in timp scurt si este destul de retinut atunci cand trebuie sa faca plasamente pe un orizont investitional de cinci-zece ani pentru a avea niste castiguri peste medie”, spune Cutus. Pe de alta parte, dupa dusul rece al blocarii pietei imobiliare si prabusirii afecerilor in criza, oamenii cauta mai multa siguranta, astfel ca sfaturile bancherilor sunt ascultate cu mult mai multa atentie.
“Vom avea mai multe tipuri de portofolii, de la modele conservatoare, cu plasamente preponderent in produse de piata monetara si obligatiuni pana la modele agresive, cu expunere pe actiuni de pana la 70% din fonduri.” Cutus considera ca randamentele la obligatiuni raman atractive, chiar daca nu se mai intalnesc nivelurile de doua cifre de anul trecut.
“Clientul de private banking din Romania este mai interesat de instrumente care sa permita castiguri mai mari in timp scurt si este destul de retinut atunci cand trebuie sa faca plasamente pe un orizont investitional de cinci-zece ani pentru a avea niste castiguri peste medie.”
CV de bancher
- 35 de ani
- a preluat pe 15 februarie 2010 functia de sefa a departamentului de private banking al UniCredit Tiriac Bank
- are 12 ani de experienta in domeniul bancar, incepandu-si cariera in trezoreria BRD
- 2009 – 2010 – director de vanzari la private banking la Raiffeisen
- 2007 – 2009 – director departament managementul investitiilor private la Raiffeisen
- 2002 – 2006 – treasury sales dealer la Raiffeisen
- a absolvit EMBA la Asebuss