Cu randamente de 38%, fondurile mutuale scot din cărți depozitele

Fondurile mutuale au încheiat primul trimestru cu randamente de până la 9,5%, echivalentul unei performan­țe anualizate de 38%, de peste șase ori mai mult decât do­­bân­da bancară.

Performerii primelor trei luni din an au fost fondurile de acțiuni cu un randament maxim de 9,51% atins de fondul pe indice Certinvest BET Index, care copiază struc­tura de acțiuni cuprinse în indicele BET, principala refe­rință a bursei din București. În primul trimestru, indicelui BET a crescut cu 9,47%, astfel că fondul pe indice este sin­gurul care a bătut bursa.

Spre com­parație, dobânda adu­să de un de­pozit bancar în ace­lași interval este de 1,5% în medie, iar anualizat de 6%.

Fondurile care nu de­țin acțiuni în porto­foliu, așa cum sunt fon­durile mo­ne­tare și cele de obli­gațiuni, au raportat în primul trimestru ran­da­­mente de până la 2,15%, maxim atins de fondul de obli­gațiuni ING IR Bond, cu pla­sa­mente și pe piețele de obliga­țiuni din regiunea Europei Cen­trale și de Est.

„Mă aștept ca fondurile de obligațiuni și cele monetare să atragă mai mulți investitori în căutarea unei alternative la depozitele bancare, deși eu nu aș face acest lucru. Investi­țiile cu profil conservator în depozite bancare și obligațiuni sunt ușor de administrat pe cont propriu, nu ai neapărată nevoie de un profesionist pentru a-ți plasa banii în depozite. Eu mi-aș aloca economiile într-un fond de acțiuni, care într-adevăr justifică expertiza unui profesionist“, a spus Iulian Panait (foto), președintele societății de consultanță în investiții KTD Invest.

Citiți articolul integral pe www.zfcorporate.ro